Customer Due Diligence (CDD)
CDD is een essentieel onderdeel van het KYC-proces. Het houdt in dat instellingen een grondig onderzoek uitvoeren naar hun klanten om mogelijke risico’s op witwassen; terrorismefinanciering en andere illegale activiteiten te identificeren. CDD omvat het verzamelen van klantinformatie; het analyseren van transacties en het beoordelen van het risico op basis van factoren zoals de aard van de klant; het product of de dienst; en de geografische locatie.