Een Customer Acceptance Policy is een beleid dat financiële instellingen hanteren om potentiële klanten te beoordelen en te accepteren op basis van vastgestelde criteria. Dit beleid omvat het uitvoeren van een risicobeoordeling en due diligence-onderzoek om te bepalen of een klant acceptabel is volgens de normen en vereisten van de instelling en de wetgeving.
Het proces waarbij instellingen, zoals banken, verplicht zijn om de identiteit van hun klanten vast te stellen en hun risicoprofiel te bepalen, teneinde witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen.
Een centrale database waarin de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van juridische entiteiten worden geregistreerd. Het UBO-register biedt transparantie en maakt het gemakkelijker om de UBO’s te identificeren en verifiëren.
AFM is de gedragstoezichthouder op de financiële markten in Nederland. Hoewel AFM niet direct verantwoordelijk is voor toezicht op de WWFT, werkt zij samen met DNB en andere toezichthouders om een integere en transparante financiële sector te bevorderen.
Een AML Audit is een grondige beoordeling van de AML-processen, controles en procedures binnen een financiële instelling. Deze audit wordt uitgevoerd door interne of externe auditors om de effectiviteit van de AML-maatregelen te evalueren en eventuele tekortkomingen of risico’s te identificeren die moeten worden aangepakt.
AML verwijst naar de wettelijke en regelgevende maatregelen die financiële instellingen en andere relevante partijen nemen om te voorkomen dat crimineel verkregen geld wordt witgewassen. Dit omvat het implementeren van beleid, procedures en controles om verdachte transacties te identificeren, te melden en tegen te gaan.
Het proces waarbij illegaal verkregen geld wordt omgezet in legaal uitziende middelen door het te laten lijken alsof het afkomstig is uit legitieme bronnen; om de illegale oorsprong ervan te verbergen.
Dit is een wet die tot doel heeft het voorkomen van het witwassen van geld en het financieren van terrorisme. Het legt verplichtingen op aan verschillende instellingen; zoals banken; notarissen; en makelaars; om klantonderzoek te verrichten en ongebruikelijke transacties te melden.
Het proces waarbij de waarde van een onroerend goed in de loop van de tijd toeneemt als gevolg van factoren zoals vraag en aanbod; verbeteringen aan het pand of veranderingen in de omgeving.
Een partij die betrokken is bij het ontwikkelen en bouwen van vastgoedprojecten; zoals woningen; kantoren of winkelcentra. Vastgoedontwikkelaars kunnen verplichtingen hebben onder de WWFT; met name bij het aangaan van zakelijke relaties of het uitvoeren van grootschalige transacties.
