Risk-Based Approach (Risicogebaseerde benadering)
De risicogebaseerde benadering is een methode waarbij instellingen de risico’s identificeren; beoordelen en beheren op basis van factoren zoals de aard van de klant; het product of de dienst; en de geografische locatie. Het KYC-proces en de mate van due diligence worden aangepast aan het risiconiveau van de klant; waarbij hogere risicoprofielen een strengere naleving van KYC- en CDD-maatregelen vereisen.