Een entiteit of persoon die verantwoordelijk is voor het beheer en de exploitatie van vastgoed; zoals het innen van huur; onderhoud en het oplossen van geschillen. Vastgoedbeheerders kunnen verplichtingen hebben onder de WWFT; met name bij het identificeren van huurders en het monitoren van transacties binnen het beheerde vastgoed.
Een melding die wordt gedaan bij de FIU-Nederland wanneer een instelling een redelijk vermoeden heeft van een ongebruikelijke of verdachte transactie die mogelijk verband houdt met witwassen of terrorismefinanciering. Het indienen van een STR is een belangrijke stap in de naleving van de WWFT.
Die door nationale en internationale autoriteiten worden opgesteld en waarop personen; organisaties en landen staan vermeld die zijn onderworpen aan economische sancties; bijvoorbeeld vanwege betrokkenheid bij terrorisme of andere verboden activiteiten. Instellingen moeten transacties met vermeldingen op de sanctielijsten vermijden.
De risicogebaseerde benadering is een methode waarbij instellingen de risico’s identificeren; beoordelen en beheren op basis van factoren zoals de aard van de klant; het product of de dienst; en de geografische locatie. Het KYC-proces en de mate van due diligence worden aangepast aan het risiconiveau van de klant; waarbij hogere risicoprofielen een strengere naleving van KYC- en CDD-maatregelen vereisen.
Ongoing Monitoring verwijst naar het continue proces van het controleren van klanttransacties en het bijwerken van klantprofielen om eventuele veranderingen in het risicoprofiel te identificeren. Dit omvat het monitoren van transactiepatronen; het vergelijken van transacties met het verwachte gedrag van de klant en het uitvoeren van regelmatige updates van klantinformatie.
De verplichting voor instellingen om ongebruikelijke transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland); wanneer zij een redelijk vermoeden hebben van betrokkenheid bij witwassen of terrorismefinanciering.
Een praktijk waarbij leegstaande panden tijdelijk worden beheerd en gebruikt om vandalisme; verval en andere problemen te voorkomen. Leegstandsbeheerders kunnen verplichtingen hebben onder de WWFT; met name bij het identificeren van tijdelijke bewoners en het monitoren van transacties binnen het beheerde vastgoed.
Het proces waarbij werknemers van een instelling verplicht zijn om intern melding te maken van mogelijke ongebruikelijke transacties of andere signalen die wijzen op witwassen of terrorismefinanciering; zodat passende maatregelen kunnen worden genomen.
Het opzettelijk misleiden van anderen met als doel onrechtmatig voordeel te behalen. In het geval van vastgoedtransacties kan fraude bijvoorbeeld plaatsvinden door valse documenten; valse voorstelling van zaken of misleidende informatie te gebruiken.
Een informele term die wordt gebruikt om een snelle doorverkooptransactie aan te duiden; waarbij een pand kort na de aankoop tegen een hogere prijs wordt doorverkocht om winst te maken.
