KYC is het proces waarbij instellingen, zoals banken, verzekeraars en andere financiële dienstverleners, de identiteit van hun klanten vaststellen en relevante informatie verzamelen om een goed inzicht te krijgen in de risico’s die zij met zich meebrengen. Het omvat het verifiëren van de identiteit van klanten, het beoordelen van hun risicoprofiel en het begrijpen van de aard van hun transacties.
Een High-Risk Jurisdiction verwijst naar een land of regio die wordt beschouwd als een verhoogd risico op het gebied van witwassen, corruptie, financiering van terrorisme of andere vormen van financiële criminaliteit. Financiële instellingen moeten bijzondere aandacht besteden aan transacties en zakelijke relaties met entiteiten uit deze jurisdicties en passende maatregelen nemen om het risico te beperken.
Een strengere vorm van cliëntenonderzoek die van toepassing is op klanten met een hoger risicoprofiel, zoals politiek prominente personen (PEP’s) of klanten uit hoogrisicolanden, waarbij extra maatregelen worden genomen om risico’s te beheersen.
Een Customer Acceptance Policy is een beleid dat financiële instellingen hanteren om potentiële klanten te beoordelen en te accepteren op basis van vastgestelde criteria. Dit beleid omvat het uitvoeren van een risicobeoordeling en due diligence-onderzoek om te bepalen of een klant acceptabel is volgens de normen en vereisten van de instelling en de wetgeving.
Het proces waarbij instellingen, zoals banken, verplicht zijn om de identiteit van hun klanten vast te stellen en hun risicoprofiel te bepalen, teneinde witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen.
Een centrale database waarin de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van juridische entiteiten worden geregistreerd. Het UBO-register biedt transparantie en maakt het gemakkelijker om de UBO’s te identificeren en verifiëren.
AFM is de gedragstoezichthouder op de financiële markten in Nederland. Hoewel AFM niet direct verantwoordelijk is voor toezicht op de WWFT, werkt zij samen met DNB en andere toezichthouders om een integere en transparante financiële sector te bevorderen.
Een AML Audit is een grondige beoordeling van de AML-processen, controles en procedures binnen een financiële instelling. Deze audit wordt uitgevoerd door interne of externe auditors om de effectiviteit van de AML-maatregelen te evalueren en eventuele tekortkomingen of risico’s te identificeren die moeten worden aangepakt.
AML verwijst naar de wettelijke en regelgevende maatregelen die financiële instellingen en andere relevante partijen nemen om te voorkomen dat crimineel verkregen geld wordt witgewassen. Dit omvat het implementeren van beleid, procedures en controles om verdachte transacties te identificeren, te melden en tegen te gaan.
Het proces waarbij illegaal verkregen geld wordt omgezet in legaal uitziende middelen door het te laten lijken alsof het afkomstig is uit legitieme bronnen; om de illegale oorsprong ervan te verbergen.
