Vastgoedtransacties
Transacties die betrekking hebben op de aankoop, verkoop, huur of verhuur van onroerend goed, zoals woningen, commerciële panden, grond en vastgoedontwikkelingen.
Propertyinfo
Propertyinfo is de specialist in het voorzien van KYC-gerelateerde informatie op het gebied van vastgoed. Door de diverse tooling worden er producten aangeboden om de KYC-processen binnen de desbetreffende sector efficiënter en overzichtelijker
Poortwachtersrol
De poortwachtersrol verwijst naar de verantwoordelijkheid van financiële instellingen, zoals banken, verzekeraars en trustkantoren, om te fungeren als poortwachters in het financiële systeem. Dit houdt in dat zij verplicht zijn om klanten te screenen, transacties te monitoren en verdachte activiteiten te melden in het kader van het voorkomen van witwassen, terrorismefinanciering en andere illegale praktijken.
Politically Exposed Person (PEP)
Een PEP verwijst naar een persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed, zoals een politicus, hooggeplaatste overheidsfunctionaris of bestuurder van een staatsbedrijf. PEP’s worden als verhoogd risico beschouwd vanwege hun potentiële blootstelling aan corruptie en het witwassen van geld, en financiële instellingen moeten extra zorgvuldigheid betrachten bij het aangaan van zakelijke relaties met hen.
PEP Screening
PEP screening is het proces waarbij financiële instellingen, als onderdeel van hun Know Your Customer (KYC) procedures, de achtergrond van klanten en hun verbindingen met PEP’s onderzoeken. Dit omvat het raadplegen van PEP-lijsten en het uitvoeren van risicobeoordelingen om te bepalen of een klant als PEP moet worden beschouwd en of er aanvullende maatregelen moeten worden genomen om het risico op corruptie en witwassen te beperken.
Nederlandse Vereniging van Banken
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) is een brancheorganisatie die de belangen behartigt van banken en andere financiële instellingen in Nederland. Het doel van de VNB is het bevorderen van een gezonde en stabiele financiële sector en het bijdragen aan maatschappelijk verantwoord ondernemen.
Makelaar
Een professional in de vastgoedsector die betrokken is bij de bemiddeling tussen kopers en verkopers bij vastgoedtransacties. Makelaars hebben verplichtingen onder de WWFT, zoals het verrichten van cliëntenonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties.
Know Your Customer (KYC)
KYC is het proces waarbij instellingen, zoals banken, verzekeraars en andere financiële dienstverleners, de identiteit van hun klanten vaststellen en relevante informatie verzamelen om een goed inzicht te krijgen in de risico’s die zij met zich meebrengen. Het omvat het verifiëren van de identiteit van klanten, het beoordelen van hun risicoprofiel en het begrijpen van de aard van hun transacties.
High-Risk Jurisdiction
Een High-Risk Jurisdiction verwijst naar een land of regio die wordt beschouwd als een verhoogd risico op het gebied van witwassen, corruptie, financiering van terrorisme of andere vormen van financiële criminaliteit. Financiële instellingen moeten bijzondere aandacht besteden aan transacties en zakelijke relaties met entiteiten uit deze jurisdicties en passende maatregelen nemen om het risico te beperken.
Enhanced Customer Due Diligence (ECDD)
Een strengere vorm van cliëntenonderzoek die van toepassing is op klanten met een hoger risicoprofiel, zoals politiek prominente personen (PEP’s) of klanten uit hoogrisicolanden, waarbij extra maatregelen worden genomen om risico’s te beheersen.